中国银行业从业资格考试---从业人员的违法责任

来源：中国银行业从业资格考试培训网

   银行从业资格证     《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条至第六十五条，对个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任作了明确规定：    1．民事责任    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任：    (1)商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。 银行从业资格考试    (2)商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的。    (3)不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。